FAKTORING FAKTORING FAKTORING FAKTORING FAKTORING FAKTORING FAKTORING FAKTORING FAKTORING FAKTORING
[ Kancelaria ] / Specjalizacje

FAKTORING

Prawnicy kancelarii z adw. Bartoszem Nadra posiadają ogromne, kilkunastoletnie doświadczenie prawne w obsłudze podmiotów branży faktoringowej. Faktoring to branża której otoczenie prawne kancelaria wspiera od samego początku, biorąc aktywny udział w wydarzeniach i konferencjach, eventach branżowych i współtworząc ład legislacyjny. Posiadamy ogromną wiedzę w zakresie sposobu funkcjonowania branży.

Jesteśmy znani z uzyskiwania głośnych, w tym przełomowych rozstrzygnięć sądowych dla branży faktoringowej, cytowanych później czy to w publikacjach czy orzeczeniach sądowych, a także pismach innych podmiotów branżowych.

Mamy szczególne doświadczenie w sporach sądowych dotykających trudnych aspektów prawnych faktoringu takich jak np. relacje odpowiedzialności, in solidum, cechy regresu, ingerencje we wierzytelności (w tym korekty i kompensaty) przez faktoranta z dłużnikami faktoringowymi.

[ Co robimy ]

BIEŻĄCA OBSŁUGA PRAWNA

  • bieżące wsparcie faktora (opinie, bieżące zapytania i konsultacje) i jego poszczególnych działów i komórek;
  • doradztwo strategiczne i produktowe;
  • porozumienia trójstronne (przejmowanie faktoranta / odbiorcy), zwolnienia cesji;
  • bieżąca obsługa umów faktoringowych w toku (aneksy, porozumienia zmieniające, wypowiedzenia);
  • Indywidualne ustalanie treści wzorców zawiadomień o cesji;
  • ochrona interesów faktora w relacji z odbiorcami faktoringowymi w przypadku sporów o pierwszeństwo cesji, zajęć komorniczych itp. – dbając o interes faktora podejmujemy natychmiastowe działania związane z zapewnieniem respektowania pierwszeństwa cesji globalnej przed realizacją zajęć skarbowych / komorniczych.

OPIEKA NAD WZORCAMI UMOWNYMI

  • sprawowanie nadzoru prawnego nad stosowanymi przez faktora wzorcami umownymi, zwłaszcza umową faktoringową oraz regulaminem / OWF (opiniowanie, proponowanie zmian wynikających ze zmiany przepisów, orzecznictwa sądowego, stanowisk PZF oraz organów sprawujących nadzór nad wybranymi aspektami objętymi wzorcem umownym);
  • audyty prawne dokumentacji i udoskonalanie dokumentacji prawnej faktora (z praktycznym uwzględnieniem orzecznictwa sądowego w sprawach faktoringowych, zwłaszcza dot. rękojmi, zwrotów, kompensat, faktur korygujących, anulowania zamówień itp.);
  • opieka nad pozostałymi wzorcami (umowy różne – np. pośrednictwa, b2b, HR, związane z zatrudnieniem itp.).

ZABEZPIECZENIA

Ustanawianie i zwalnianie zabezpieczeń wierzytelności, np.:

  • hipoteki (wpisy, modyfikacje, listy mazalne dla hipotek);
  • zastawy rejestrowe (umowy zastawu rejestrowego, wpisy i zwalnianie zastawów);
  • Weksle i poręczenia wekslowe (wystawianie, modyfikacje indywidualne porozumień wekslowych / deklaracji);
  • cesja globalna, cesja praw z polis; cesja na zabezpieczenie;
  • oświadczenia o poddaniu się egzekucji;
  • pełnomocnictwa do rachunków bankowych;
  • inne zabezpieczenia, w tym kreatywne (np. prawa pierwszeństwa i pierwokupu, przewłaszczenia itp.).

SZKOLENIA

Szkolenia pracowników w zakresie przeciwdziałania oszustwom (fraudom) faktoringowym;

WSPARCIE DZIAŁU RYZYKA

Wsparcie działu ryzyka faktora w zakresie analiz i przyznawania limitów faktoringowych i limitów na odbiorców poprzez pozyskiwanie i analizę prawną informacji oraz sygnalizowanie ryzyk prawnych (np. fotokopia i analiza akt rejestrowych KRS spółki faktoranta/odbiorcy przed przyznaniem / zwiększeniem limitu faktoringowego / limitu na odbiorcę, danych z rejestru zastawów, powiązań, background-check; audyt stanu prawnego nieruchomości pod zabezpieczenie itp..);

SPORY SĄDOWE

Spory sądowe (w tym dotyczące cesji wierzytelności i rękojmi), sprawy:

  • p-ko odbiorcom;
  • p-ko faktorantom;
  • p-ko poręczycielom / dłużnikom rzeczowym;
  • p-ko osobom odpowiadającym za zobowiązania dłużnika (np. członek zarządu, wspólnik);
  • kreatywne, np. p-ko osobie która lekkomyślnie potwierdziła uznanie długu / odbiór towaru powodując wypłatę zaliczki;
  • z tzw. skarg pauliańskich;
  • z powództwa faktorantów i odbiorców (dot. kompensat, naliczeń opłat faktoringowych, kwestionowania wzorców umownych etc.);

SPRAWY KARNE I FRAUDY

  • reprezentowanie faktora jako pokrzywdzonego w sprawach karnych;
  • rozpracowywanie fraudów;
  • tworzenie zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa;
  • prowadzenie sprawy karnej oraz wsparcie organów ścigania w dążeniu do postawienia zarzutów;
  • Ugody przed organami ścigania;
  • egzekwowanie obowiązków naprawienia szkody;
  • wsparcie w procesie zarządzania wykonania kary;
  • subsydiarny akt oskarżenia i prowadzenie procesu karnego w roli oskarżyciela posiłkowego.

WINDYKACJA

  • windykacja przedsądowa zadłużenia faktorantów i odbiorców,
  • windykacja sądowa;
  • windykacja komornicza;
  • windykacja niestandardowa i kreatywna (np. kreatywne i rozbudowane zajęcia wierzytelności; zabezpieczenia przed wszczęciem pozwu; szantaż korporacyjny w zakresie dopuszczalnym przez prawo);

COMPLIANCE

  • zgodność produktowa z wymogami regulatorów;
  • opiniowanie i zapewnienie zgodności rozwiązań i produktów w zakresie przetwarzania danych osobowych (RODO-compliance);
  • polityka antykorupcyjna / kodeks etyki;
  • regulamin reklamacji;
  • regulaminy pozostałe (udzielania pełnomocnictw / zarządu / działania prokurentów / działania pełnomocników / monitoringu poczty służbowej / monitoringu pojazdów etc.);

[ Doświadczenie i wybrane projekty ]

WYBRANE PROJEKTY:

  • Audyt prawny dokumentacji faktoringowej dla spółki działającej operacyjnie od kilku lat;
  • Wynegocjowanie ugody w porozumieniu 4-stronnym z jedną z największych sieci handlowych w Polsce jako odbiorcą faktoringowym;
  • Doradztwo produktowe, zwłaszcza w kwestiach prawnie skomplikowanych (regres, odpowiedzialność in solidum, zwalnianie cesji, zwrotne przeniesienia wierzytelności);
  • Wygrany oryginalny proces odszkodowawczy p-ko prezesowi zarządu odbiorcy faktoringowego o wyrządzenie szkody za lekkomyślne potwierdzenie odbioru towaru które nie miało miejsca (proces p-ko odbiorcy o zwrot zaliczki wypłaconej faktorantowi);
  • Polubowne rozstrzygnięcie sporu o skuteczność cesji z umowy faktoringowej z czołowym światowym koncernem automotive;
  • Tworzenie unikatowych wzorców zawiadomień o cesji wierzytelności z rozwiązaniami antyfraudowymi;
  • Prewencja antyfraudowa, w tym opracowanie własnych, oryginalnych rozwiązań antyfraudowych w dokumentacji faktoringowej;
  • Reprezentowanie firmy faktoringowej jako pokrzywdzonej przed organami ścigania w sprawach wielu fraudów faktoringowych, w tym wniesienie subsydiarnego aktu oskarżenia zakończonego ugodą z oskarżonymi członkami zarządu;
  • Negocjowanie i współkształtowanie procedur przechodzenia faktoranta od jednego faktora do innego, również w zakresie zapewnienia skutecznej cesji wierzytelności;
  • Udział w licznych sporach sądowych mających u źródła faktoring, związanych z cesją / rękojmią / oszustwami faktoringowymi, w tym wielu procesach zakończonych ugodami;
  • Samodzielne wykrycie jako pierwszy na rynku podmiot ogromnej karuzeli faktoringowej w segmencie branży folii.

WYBRANE ROZPRACOWANE FRAUDY DLA FIRM FAKTORINGOWYCH:

  • Rozpracowanie fraudu dostawcy jednej z największych sieci handlowej w Polsce w zakresie napojów alkoholowych – popełnionego we współdziałaniu z pracownikiem sieci, zakończonego ugodą czworostronną;
  • Odzyskanie wierzytelności na ponad 2 mln. zł od spółki niegdyś jednego z najbogatszych Polaków tuż przed upadłością;
  • Rozpracowanie fraudu drukarni zatrudniającej prawie 200 osób z jedynym prawomocnym skazaniem wyodrębnionym do odrębnego procesu mimo zawieszenia większości spraw (ucieczka za granicę) oraz z wygranym procesem odszkodowawczym cywilnym za poświadczenie nieprawdy przez prezesa dłużnika faktoringowego;
  • Odzyskanie wierzytelności od przedsiębiorcy z branży towarzyszącej blokom energetycznym, poprzez uzyskanie hipoteki przymusowej tuż przed wniesieniem zakładu do nowo utworzonej spółki prawa kapitałowego w celu ucieczki z majątkiem przed wieloma wierzycielami;
  • Doprowadzenie do skazania prezesa zarządu spółki która zgłosiła puste faktury do finansowania faktoringowego;
  • Odzyskanie wierzytelności od dłużnika faktoringowego, który dokonał zbycia i obciążenia 3 nieruchomości, dzięki zabezpieczeniu roszczenia ze skarg pauliańskich p-ko dalszym nabywcom nieruchomości;
  • Doprowadzenie do skazania, oraz odzyskanie wierzytelności od dłużników faktoringowych w ramach jednego z największych fraudów w Polsce w branży rowerowej;
  • Doprowadzenie do wniesienia subsydiarnego aktu oskarżenia przeciwko członkom zarządu oraz poręczycielowi spółki akcyjnej która wyłudziła finansowanie faktoringowe z fikcyjnych transakcji, zakończone ugodą zawartą z oskarżonymi i naprawieniem szkody;
  • Odzyskanie środków w drodze windykacji od grupy kapitałowej notowanej na rynku regulowanym w formie korzystania z uprawnień kapitałowych akcjonariusza spółki giełdowej;
  • Doprowadzenia do skazania prawomocnym wyrokiem karnym za oszustwo faktoringowe członka rodziny legendy polskich fraudów faktoringowych (spadkobiercy autora najsłynniejszego fraudu w historii polskiego faktoringu);
  • Doprowadzenia do skazania wyrokiem karnym za przestępstwo na szkodę wierzyciela – firmy faktoringowej – związane z udzieleniem przez dłużnika nieściągalnych pożyczek członkom zarządu spółki dłużnika;
  • Doprowadzenie do skazania prawomocnym wyrokiem za oszustwo w ramach faktoringu cichego;
  • Kilkuletnie wsparcie organów ścigania w opracowaniu i wniesieniu aktu oskarżenia w ogromnej sprawie karuzeli faktoringowej w branży folii stretch.